(本文由公众号越声财富())整理，仅供参考，不构成操作建议。如自行操作，注意仓位控制和风险自负。)

思考一个故事

有个渔人有着一流的捕鱼技术，被人们尊称为‘渔王’。然而‘渔王’年老的时候非常苦恼，因为他的三个儿子的渔技都很平庸。

于是个经常向人诉说心中的苦恼：“我真不明白，我捕鱼的技术这么好，我的儿子们为什么这么差?我从他们懂事起就传授捕鱼技术给他们，从最基本的东西教起，告诉他们怎样织网最容易捕捉到鱼，怎样划船最不会惊动鱼，怎样下网最容易请鱼入瓮。他们长大了，我又教他们怎样识潮汐，辨鱼汛。。。凡是我长年辛辛苦苦总结出来的经验，我都毫无保留地传授给了他们，可他们的捕鱼技术竟然赶不上技术比我差的渔民的儿子!”

一位路人听了他的诉说后，问：“你一直手把手地教他们吗?”

“是的，为了让他们得到一流的捕鱼技术，我教得很仔细很耐心。”

“他们一直跟随着你吗?”

“是的，为了让他们少走弯路，我一直让他们跟着我学。”

路人说：“这样说来，你的错误就很明显了。你只传授给了他们技术，却没传授给他们教训。

作为控盘主力，有的主力为了达到多拿筹码的目的，主力必定是想方设法的多拿筹码，各种操盘手法参杂洗盘，折磨普通投资者的持股信心和耐心。

这也为什么会许多股民都有一种明明骑到一匹大黑马，但在刚刚起步就被掀落马下的经历。主力洗盘的方法很狡猾，如果不能有效识别，就算是买到大牛股，也必将会被主力清洗出局。所以，我们非常有必要了解清楚主力的动作。

主力建仓完毕后进行试盘的目的并不是单一的，总结起来试盘的目的共有四点：

(1)通过试盘了解股票是否已经有其他主力潜伏其中

如果有其他主力已经入驻到了这只股票中，那么在有其他主力已经进入的情况下，新进入的主力，就必须采取较为稳妥的办法，解决如何与其他主力相处的问题，是抢主力、联主力还是跟主力，这些都必须事先考虑清楚。

(2)通过试盘确定股价的波动区间

在试盘阶段，主力既要试探性地拉升股价，又要试探性地打压股价，通过这样的方式可以找出该股股价近期的支撑位和阻力位，这样就可以确定后期补筹的价格区间。

(3)通过试盘了解筹码的锁定程度

在试盘阶段，主力会在风平浪静时，出其不意地突然将该股股价大幅度拉升，然后再让其自然回落，以此来测试盘中筹码的抛压情况。如果拉升时有大量的抛盘涌出，就说明在该价位以下，主力可以展开打压清洗筹码的操作;但如果拉升时抛盘稀少，则说明该股在该价位以下筹码锁定得比较稳定。

(4)通过试盘了解筹码的分布情况

在试盘价格范围内，主力可以根据上档筹码抛压的轻重、下档买盘的支撑力度，明确其中可能有多少筹码会吐出，有多少筹码能够被自己吸纳，以便决定后续建仓的具体方法和措施。

众所周知，在理财上，有这么“4321”理论，4321理财法即资产配置方面采取40%固定资产、30%金融资产、20%储蓄资产、10%保险，并且采取恒定混合型策略，即某种资产价格上涨后，减少这类资产总额，将其平均分配在余下的资产中，使之恒定保持一个4321的比例。

40%投资创富：比如投资股票、外汇、基金等有较高收益率的资产，也可以选择开放式基金定期定额投资，每个月通过自动扣款投资省时省力，达到强迫储蓄的效果。

30%衣食住行：每月基本不可缺少的生活费用。吃饭穿衣费、手机费等。当然有车的还有汽油费，有房子按揭的还要交按揭费。

20%储蓄备用：通常存为活期存款，在需要的时候可以方便的提出来，用于改善生活质量。比如，某日心情不错，约亲朋好友喝两杯吃顿饭;收到“粉红炸弹”或生日邀约;甚至家庭应急，此时备用金就派上用场了。

10%投保险：投保是一种长远的安排，是对日后生活的负责和保障，尤其是预防家庭收入的主要创造者可能遇到的意外情况，以免对家庭经济造成重创。以保额(即出险后保险公司的赔付额)一般不低于年收入的10倍为合适。

无独有偶，在股票投资中，一样存在着这么“4321”理论，即“4321”是一种资金运用策略，即用40%的资金做波段、30%的资金做“T 0”(注意引号，不要看漏了，因为有些人经常看漏)、20%的资金做强势股;10%的资金守重组概念股。

一、用40%的资金做波段

波段操作分为大波段、和中小波段。

说起波段操作，可能不算是老经验，这是与一些老年人比较的，因为他们一做就是几年或十几年，真的佩服。波段操作相对于其他操作，有收益稳定的特点，所以资金配置比例方面应该最高。波段操作分为大波段、和中小波段。波段操作的指标也很多，比较出名的有操盘手的BS，大智慧也有好几个，如最近的追击反转等;

波段操作一般是这样的，即在指标的底部买入，顶部卖出。

具体操作上可以是这样：

做一个股票池，把自己掌握的基本面较好的个股加入去属性池，属性设置股票进入1000天后删除，选择条件时选“不删除状态中的股票”。这样一来，这些股到底时就被选出。如果觉得逐个输入比较麻烦，可以用以下公式作第一步：

(11)>100 and (7)>1 and (3)>0.3 and (4)>1;

条件选股：

第二步当然用自己喜欢的指标啦!

二、30%的资金做“T+0”

T+0很多投资者认为风险很高，其实相反，因为操作上可以立即反悔。由于A股可以操作的权证只有一个，从下半年开始我就着手研究A股的“T+0”操作，即收盘前买入，次日开盘就跑。A股有一个现象，无论股指跌的多凶，收盘与开盘间对个股而言一般影响不大，只要选出次日能涨的品种就可以了，止赢目标是1%，当然需要资金多一点，所以配置到30%。操作时最好多开一个账户，比如你配置的资金是10万，只要看到账户赢利1000元就立即卖出，把多余的资金转回到银行，不足又从银行转回，天天这样操作，天天交易。这种操作网上有很多介绍，我的指标有能量潮、，还有大家非常熟悉的虎拓主图。

能量潮和的不足之处就是不能满足每天交易，测试信号较少。

下面重点介绍虎拓主图应用到T+0时的用法：

第一步：收盘前5分钟，按“沪深A股”按钮。

第二步：点击一下“涨幅”项的表头进行涨幅排序。

第三步：在第一只涨幅4%以下的个股上点击，进入日K线的虎拓主图。

第四步：按键逐个往下翻，找下图这样的柱子，即体型较长，又没有填满的。填满的回调压力大，就在于该股有没有可炒作的题材。

第五步：看一下右边虎拓三引擎，资金是否都是流入。还要注意该股所在的板块当日是否在前列，如果在前列就要回避。

第六步：进入到分时分析，打入01053是否出现大单封顶，大单封顶的不要。

第七步：确定买入。

第八步：开盘后紧盯着分时图，调出圣龙指标，个股如果走强，圣龙会在上方，如果走弱会在下方，在下方时就立即止损离场。

三、20%的资金做强势股：

下面用一只个股来介绍一下做强势股时的方法：

太化股份11月5日突然大单资金单日流入7434万，看一看过往从未有过，表明该股强势确立。而8日开始却受到大盘的回调(灰色线)拖累，被动下挫，前期建仓资金迅速离场，近期进入的全线被套。15日至23日形成底部，给了我们抄主力老底的机会，买入后借利好连续两板。(因所在券商服务器没有开启，暂不能上传交易明细)

庄：指K线形态很象有庄家在操作。

B：主力资金被套1000万以上，这里的被套是股价跌破主力资金的成本价。

小方格：对应散户数量指标的“散户数量”乘以-10倍，这个也是T+0操作的依据之一，一般在3至6次日抛压不大，10以上大多会回调。

四、10%的资金守重组概念股

这个没有什么技术可言了，一般地散户数量指标小于-1或突击出现较大的负值的中大盘股，这些都有重组可能，其他在媒体获得的，回调到合理价位就可买入，操作过的个股有ST德棉40%收益(上一个波段)，之前的太化股份。

有个鳄鱼法则，大家知道不知道?鳄鱼把你脚咬住了，你唯一能做的，就是咔嚓，立刻壮士断脚，不要去捞，否则你整个人都没了。也就是说当你发现自己的行动背离了既定的方向，必须立即停止，不得延误，不得存有侥幸心理。要承认失败，也要学会放弃。

有时候，面对“沉没成本”，舍不得是不行的。沉没成本是指业已发生或承诺、无法回收的成本支出，例如，因失误造成的不可收回的投资。沉没成本是一种历史成本，对现有决策而言是不可控成本，不会影响当前行为或未来决策。因此，沉没成本是决策非相关成本，在项目决策时无须考虑。

用一个最浅显的例子来说，你花了5元钱，买了一个苹果，后来发现有点坏了，为了不浪费，你还是吃掉了。这样你不但损失了5元钱，还吃了一个烂苹果。其实这5元钱就是沉没成本，就是你怎么做都无法收回的成本，在沉没成本面前，我们最容易犯的错误就是，对“沉没成本”过分眷恋，继续原来的错误，造成更大的亏损。就好像一个姑娘爱上一个烂人，因为觉得之前付出太多了，甚至怀孕了，就勉强嫁了吧，结果婚后可能更悲惨。企业也是一样，很多企业研发新产品，投资巨大，后来发现这个市场没戏，又不甘心，非要硬着头皮做下去，结果一败涂地。不如把前期研发投入当作是沉没成本，沉没掉。

高手与普通散户的具体区别有这么几个方面：

一是高手要追的是确定无疑的涨势，要的是明白无误的跌势。而许多普通散户自以为看的明白，在认为涨跌之前就，往往是错误的。

二是高手在行情不确定和跌势时选择绝对的空仓观望，不急于操作，趋势明朗快速进场。而许多普通散户频繁操作，不断的有损失，碰上凶狠的主力，损失就更大了。

三是高手善于等待再等待。等待大机会的光临，然后全力出击，而普通散户没有等待，不浪费时间，天天耕耘。一天不动便手痒难捱，投机至上的原则深入骨髓之中，随波逐流成为习惯行为，一有风吹草动便不能自持。

四是高手看盘的水平比普通散户要高,出错的几率比普通散户要少。而且修正错误的反应速度要比普通散户快，不是绝对不出错，错了也不找借口。

五是高手善于空仓，空仓时间大大多于持仓时间。而普通散户基本天天满仓，一天不满仓就不舒服，晚上就睡不好觉，第二天又急急忙忙满仓，好象一不满仓就会失去赚大钱的机会。

这五个问题都显示一般散户技术和心态的功力还不到家。要解决这些问题，唯有努力学习、学习、再学习;思考、思考、再思考，不断提高自己的技术水平和综合素质，打造自己股海制胜的心态。

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